近期，农业银行攸县攸洲商城支行柜面工作人员在办理取现业务时，凭借敏锐的风险意识和规范的应急处置流程，成功拦截一起加密通讯软件的传销提现，并联动反诈中心快速处置，守好反诈第一道线！

当日下午，客户来到农业银行攸县攸洲商城支行要求一次性提取现金1.56万元。柜面经理在沟通时发现其频繁操作手机、言辞闪烁，无法合理说明取现用途。柜面通过反电诈一体化平台系统核查，该客户近期存在多笔异常交易转账记录，多省市陌生账户转账资金流动，非柜面渠道被限制，符合涉诈资金流动特征。柜面经理立即启动“大额取现异常应急预案”，以“系统延迟，资金来源需要核实”为由稳住客户，同时将情况上报，内勤行长第一时间向银警联动反诈工作群反映情况，并迅速拨打属地反诈中心专线报警，并安排柜面经理安抚客户情绪。10分钟内，辖区内派出所民警抵达网点，对该客户进行反诈宣传，安抚客户情绪，并指导其安装国家反诈中心APP。随即反诈中心民警抵达现场，依法向客户出示证件并进行问询。

经民警问询得知，客户确在代理销售名为“黄金酒”的产品，取现是因为银行卡限额无法转账，今日急需向总代理购买产品支付货款。直言自己退休刚开始尝试做下游代理，对产品情况所知甚少，自己甚至没有看过销售内容实物。

反诈中心民警现场向客户揭露涉及诈骗类型，首先针对客户营销销售所使用的蝙蝠图案app系加密聊天软件，多用于电诈团伙沟通。其次提出违法销售酒产品涉嫌非法经营销售，产品可能只是虚拟代号很有可能是洗钱。指出客户参与的线上销售模式拉人入伙模式涉及传销等。民警认定该客户涉及问题范围广，为不影响网点正常运营，将该客户带离营业场所前往反诈中心继续进行调查。

作为农业银行攸县攸洲商城支行首例柜面取现异常拦截，民警对于我行柜面筑牢金融防线，守护百姓“钱袋子”的决心及行动表示认可，客户心有余悸地表示将配合警方调查，直言自己反诈意识薄弱，才让坏人有了可趁之机。

通过“系统预警-柜面识别-警银联动-风险阻断”的链条响应机制，验证了基层网点在反诈前沿阵地的关键作用。农业银行攸县攸州商城支行将持续深化与公安机关协作，常态化开展反诈宣传及员工培训，以实际行动守护人民群众财产安全，共筑金融安全防线。（罗唯佳）

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